【股票投资计划书】股票投资计划书的内容

股票投资计划书的内容

股票投资计划书的内容

从投资规模看，投资计划有单次单股投资计划，这是针对某一次投资某一只股票的投资计划。也有单次组合投资的投资计划，这是针对某一次投资几只股票组合的投资计划。从投资周期看，投资计划可以分为年度投资计划以及其他时间周期的投资计划。

股票投资计划并没有一个固定的格式，因人而异，因时而异，也因事而异。不过围绕投资计划的目的，制定投资计划有以下一些要点。

1．了解自己

①心理素质。投资者的心理素质如何，能够承受什么样的亏损，对盈利的期望值有多大；股评、消息等周围环境，是否影响投资者的实际操作决策；执行纪律性的强弱，等等。

②个人财务状况。股票市场是高风险投资场所，要根据个人的财务状况量力而行，且不可超出自己及家庭的承受能力，否则不仅影响日常生活，而且还会影响投资者的投资决策和判断力。

③投资风格。制定投资计划需要适合自己的投资风格和个性。每个投资者都有不同的盈利模式，投资者的盈利模式主要包括价值投资还是交易型投资，是适合中长线还是中短线投资，采用的分析手段主要有哪些，等等。制定适合自己个性的投资计划，才能切实有效地执行。

④知识结构和投资能力。投资者的知识结构，可以帮助投资者选择投资的方向。尽量选择自己熟悉的投资项目，可以充分利用自己已有的专业知识和经验。

2．了解市场和预判市场

要做好投资计划，首先要了解当前市场的性质、大盘的性质和个股的性质，其次要在了解市场的基础上预见市场。虽然市场是不以投资者的意愿而转移的，但投资者可以对宏观经济走势、经济政策导向、行业与个股基本情况，以及大盘与个股发展趋势来预判市场。在分析预判市场时，尽可能考虑未来不同行情发展的可能性，并针对这些可能制定预案。

3．投资计划要清晰明确，具有程序性

投资计划是指导具体操作的纲领性文件，要尽量采用简单、清晰和明确的指令性描述，在以后的投资交易过程中能够按照计划进行程序性操作。

市场是多变的，允许在制定投资计划时设置一定范围或多种选项，但是必须附加触发条件。比如在制定止盈时，可以设置某一获利点作为基点，但并不一定要在该点止盈，附加条件是市场仍然存在很大的上涨机会。

4．从严控制风险

控制风险是投资计划的重中之重，多思考分析，多制定不同情况下的预案，制定的执行计划要比盈利计划更加严格具体，一定要有可操作性。资金管理方式和止损止盈标准是控制风险计划的必备内容。

5．可用资金情况

可用资金情况包括可用资金量的大小、资金来源和可使用时间。资金情况还应该考虑个人或家庭的财务状况，用于股票投资的资金是否会影响个人或家庭生活，影响有多大。

6．交易策略

交易策略是投资计划的主要内容，主要包括以下几个方面。

①投资周期。本次投资的整体时间有多长，完成本次整体投资计划为止的时间。比如说投资计划确定的时间周期为1年，那么在这一年中可以有一次或多次交易，也可以有空仓的时间。有的投资者自从进入股市后，从来就没有空仓过。在A股市场没有做空的机制下，说明这类投资者永远看多，这显然是不对的。如果不是价值型的长期投资者，而是以差价为主要获利渠道的交易型投资者，这种做法是不妥的，说明该投资者的投资思路有偏差，需要修正。

②可承受的亏损。在整体投资和每次交易中，投资者可以承受的损失是多少。

③交易周期。为了与前面的投资周期区分开，我们用交易周期来表示每一次操作的交易周期，即某次交易从买入到卖出的时间，可以用长线、中线或短线来描述。

④分析工具。可分为主要分析工具和辅助分析工具，也就是在分析市场时，采用哪种或哪几种分析工具，以哪些工具发出的市场信号为主要操作信号。比如，在分析市场趋势时，以均线作为主要分析工具，兼顾布林线和趋势线；在分析市场转折点时，以K线形态、成交量和空间位置为主要分析工具，兼顾KDJ等指标，等等。

⑤入市条件。即制定参与投资的准入条件，只有达到这些条件后才能参与投资，买入股票，比如趋势、价位等。

⑥资金管理方法。在投资过程中采用什么样的资金管理方法，如前面所介绍的金字塔模型、倒金字塔模型、三三制或凯利公式等，也可以建立自己的特定管理模型。

⑦止损与止盈。根据可以承受的亏损制定止损的方法，确定每次交易的止损价位或止损条件。对于止盈，可以先制定一个止盈基准线，再看市场当时的走势。如果市场仍有上涨动力，可以采用动态止盈方法。如果市场表现不如预期，也没必要死搬硬套地等待股价达到止盈基线。

⑧计划调整。制定的计划不可能一成不变，要不断地调整和完善。制定好初步的交易方案后，可以计算这种方案的盈利和亏损情况，并依据投资目标和亏损承受能力进行调整。调整可以从两个方面进行，一是分析投资目标是否与实际情况相符合，如果收益预期过高，就需要调低；二是在投资目标合理的情况下，调整资金管理方式、建仓买入方式、止损与止盈标准等交易策略，直至制定出能够达到投资目标的合理交易策略。值得提醒的是，调整交易策略的前提是必须合理，有较好的操作性和执行性。

7．执行纪律

制定投资计划的目的是落实投资策略，以达到投资目标，因此严格执行投资计划的纪律是必不可少的。制定计划时越周密，执行时就越有信心，这就是为什么在制定投资计划时强调可操作性的原因。

一旦计划制定完毕，就需要严明执行纪律，这就是投资计划的程序性。

8．投资总结

投资总结有投资计划完成之后的总体总结，还有平时的便笺式总结，以及记录某次或某一段时间里对市场和投资的看法及心得。遇到重要的事情，可以以便笺的形式记录下来，贴到电脑前，提醒自己注意。

以上这些基本上概括了普通投资者所需的投资计划内容。根据这些内容，投资者可以撰写一份简明扼要的投资计划，也可以根据需要对这些内容进行删减或添加。